1. Maximice las contribuciones para la jubilación
Contribuciones a cuentas 401(k), IRA y HSA: Contribuya con la cantidad máxima permitida a cuentas de jubilación como 401(k), IRA o Cuenta de ahorros para gastos médicos (HSA). Estas contribuciones pueden reducir significativamente los ingresos imponibles.
Contribuciones de recuperación: Si tiene 50 años o más, aproveche las contribuciones de recuperación para sus cuentas de jubilación.
2. Aproveche la recolección de pérdidas fiscales
Ganancias compensatorias: Utilice las pérdidas de inversiones de bajo rendimiento para compensar las ganancias de capital.
Pérdidas trasladadas: Si sus pérdidas superan las ganancias, puede trasladar las pérdidas restantes a años futuros.
3. Optimice las donaciones benéficas
Fondos asesorados por donantes: Done a un fondo asesorado por donantes para recibir una deducción fiscal inmediata mientras decide más tarde cómo asignar los fondos a las organizaciones benéficas.
Distribuciones caritativas calificadas (QCD): si tiene 70 años y medio o más, use una QCD para donar directamente desde su IRA a una organización benéfica calificada.
4. Aproveche los créditos fiscales
Créditos de eficiencia energética: instale paneles solares o mejoras energéticamente eficientes en el hogar para calificar para el Crédito de energía limpia residencial.
Crédito fiscal para vehículos eléctricos: compre un vehículo eléctrico calificado para beneficiarse de los créditos fiscales actualizados para vehículos eléctricos.
Crédito por cuidado de niños y dependientes: use este crédito si paga servicios de cuidado de niños o dependientes.
5. Revise las deducciones comerciales
Deducción por ingresos comerciales calificados (QBI): si trabaja por cuenta propia o es dueño de una pequeña empresa, maximice su deducción por QBI administrando los ingresos imponibles de manera eficaz.
Estrategias de depreciación: use la depreciación acelerada o la contabilización de gastos de la Sección 179 para los activos comerciales.
6. Manténgase al tanto de los cambios impositivos estatales y locales
Las leyes específicas de cada estado pueden afectar significativamente su obligación tributaria general. Consulte a un contador público autorizado que esté familiarizado con las regulaciones de su estado.
7. Utilice las conversiones de IRA Roth
Convierta estratégicamente: convierta los fondos de IRA tradicionales a una IRA Roth durante los años de bajos ingresos para fijar tasas impositivas más bajas y disfrutar de un crecimiento libre de impuestos en el futuro.
8. Aplace o acelere los ingresos y los gastos
Estrategias de sincronización: cambie los ingresos o los gastos entre años impositivos para optimizar sus ingresos gravables, especialmente si sus ingresos fluctúan.
Agrupe las deducciones: combine el valor de varios años de deducciones en un año para superar el umbral de deducción estándar.
9. Optimice las deducciones relacionadas con la salud
Cuentas de gastos flexibles (FSA): contribuya a una FSA para pagar los gastos médicos con dólares antes de impuestos.
Deducción de gastos médicos: realice un seguimiento de los gastos médicos de bolsillo para ver si superan el umbral del 7,5 % del AGI para las deducciones detalladas.
10. Trabaje con un contador público certificado durante todo el año
Revisiones periódicas: un contador público certificado puede ayudarlo a ajustar sus estrategias durante el año en respuesta a los cambios en la legislación fiscal y las circunstancias personales. Planificación fiscal: no espere hasta la temporada de impuestos para comenzar a planificar; las estrategias fiscales proactivas producen los mejores resultados.
Publicar un comentario