Coinbase acuerda un acuerdo de USD 100 millones con un regulador de Nueva York

 Se pagará una multa de $50 millones y la misma cantidad se destinará a la iniciativa de cumplimiento de la empresa.

Intercambio de criptomonedas por dinero ordinario Coinbase resolvió una restitución de USD 100 millones con el Departamento de Servicios Financieros (DFS) del estado de Nueva York, que lo acusó de violar las regulaciones relacionadas con las monedas virtuales, las transferencias de dinero, el monitoreo de intercambio y la seguridad en Internet. "Estas decepciones ponen al escenario de Coinbase indefenso frente a los principales delincuentes directos, incluidos, además de otras cosas, casos de tergiversación, posible evasión de impuestos, movimiento relacionado con el material de maltrato sexual de menores intelectuales y posible venta de narcóticos", dijo la organización. La empresa pagará una multa de $50 millones al expreso y donará $50 millones para solucionar los problemas identificados por el controlador de acuerdo con un plan avalado por la DFS.

Los esfuerzos de Coinbase en un nivel razonable de esfuerzo, monitoreo de intercambio y respaldo de consistencia (entre otros) supuestamente fueron "insuficientes para un proveedor de administraciones financieras de la escala y complejidad de Coinbase", según la compañía. Criticó a la organización por no realizar verificaciones de registros adecuadas en los clientes antes de que abrieran cuentas y por no estar al tanto de las precauciones del sistema de verificación de cambios (TMS). Coinbase "con frecuencia omitió investigar convenientemente e informar sobre movimientos dudosos como lo exige la ley", dijo el DFS, y agregó que este problema había persistido durante meses.

El DFS predijo que para fines de 2021, Coinbase tendría más de 100 000 advertencias de verificación de intercambio sin verificar. También señaló que había una acumulación de clientes que necesitaban un "nivel de esfuerzo justo mejorado" en ese momento, que ascendía a más de 14,000. El método de Coinbase para manejar investigaciones individuales se suma a un "trabajo sencillo de verificación del contenedor", según lo asegurado por los controladores de la plataforma.

En 2017, el DFS otorgó a Coinbase una licencia comercial para operar en Nueva York. La revisión de bienestar y suficiencia de 2020 de la oficina es cuando se desarrolló por primera vez el concepto de subvenciones de consistencia. Después de que se obtuvieron los resultados de la prueba, el DFS recomendó que Coinbase contratara a un especialista gratuito para evaluar el programa de consistencia de la compañía y hacer recomendaciones sobre la mejor manera de mejorar en áreas donde el DFS sintió que la compañía se estaba quedando corta. Después de eso, Coinbase adoptó un esquema para fortalecer su iniciativa de consistencia. Sin embargo, el DFS confirmó que el programa no "permaneció informado sobre el aumento dramático y sorprendente del negocio de Coinbase" durante una investigación que comenzó en 2021. Más de 100 millones de personas en más de 100 países utilizan actualmente Coinbase.

A mediados de 2022, la empresa había comprado una pantalla autónoma con la que evaluar la salud del programa de consistencia y trabajar con Coinbase para solucionar los problemas mientras la investigación estaba en curso. El acuerdo incluye un año de asociación continua entre la pantalla y Coinbase. El DFS es libre de extender esa ventana a su discreción. La compañía señaló que Coinbase está trabajando para solucionar muchos de los problemas y construir "un programa de consistencia más viable y poderoso" a los ojos del DFS y la pantalla, pero también señaló que no se está moviendo muy rápido hacia el punto en el que está investigando registros sospechosos más establecidos.

Últimamente, varias empresas de cifrado han tenido que hacer frente a daños por presuntas violaciones de las normas monetarias. En agosto, el DFS sancionó a Robinhood con 30 millones de dólares por violar las sanciones de EE. UU. contra Irán, mientras que la División de Depósitos llegó a un acuerdo con Kraken por las acusaciones de que brindó servicios a clientes iraníes en violación de esas sanciones. The New York Times informa que los reguladores están investigando a Binance por posibles violaciones de evasión de impuestos. Sam Bankman-Broiled, el fundador de FTX, afirmó esta semana que no es responsable de las acusaciones de extorsión del gobierno tras el colapso de la empresa en noviembre. El verano anterior también vio el anuncio de que la Comisión de Protección y Comercio estaba investigando a Coinbase por posibles violaciones de las protecciones.